Ⅰ.市盈率法

　?、?現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

　　Ⅲ.經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)估值模型

　?、?市值回報(bào)增長(zhǎng)比法

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　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】絕對(duì)估值法是指通過對(duì)證券基本財(cái)務(wù)要素的計(jì)算和處理得出該證券的絕對(duì)金額。主要包括：紅利貼現(xiàn)模型、企業(yè)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、股東現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型和經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)估值模型。

　　17 下列監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法，正確的是(　　)。

　?、?不良資產(chǎn)貸款率=(次級(jí)類貸款+可疑類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%

　　Ⅱ.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露×100%

　?、?貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備/貸款應(yīng)提準(zhǔn)備×100%

　?、?逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額×100%

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】Ⅰ項(xiàng)，不良貸款率=(次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%。

　　18 進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有(　　)。

　?、?工作生涯設(shè)計(jì)

　　Ⅱ.理想退休后生活設(shè)計(jì)

　?、?退休養(yǎng)老成本計(jì)算

　　Ⅳ.退休后的收入來源估計(jì)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是保證客戶在將來有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活。退休規(guī)劃的關(guān)鍵內(nèi)容和注意事項(xiàng)之一就是根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)資源對(duì)客戶未來可以獲得的退休生活進(jìn)行合理規(guī)劃，內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算、退休后的收入來源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃。

　　19 證券公司對(duì)客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取(　　)等監(jiān)管措施或行政處罰。

　　Ⅰ.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款

　　Ⅱ.沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款

　?、?暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可

　?、?撤銷直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格或者證券從業(yè)資格

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券法》第二百一十二條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶的全權(quán)委托買賣證券的，或者證券公司對(duì)客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

　　20 張某由于資金寬?？梢韵蚺笥呀璩?0萬元，甲、乙、丙、丁四個(gè)朋友計(jì)息方式各有不同，其中甲是年利率15%(每年計(jì)息一次)，乙是年利率14.7%(每季度計(jì)息一次)，丙是年利率14.3%(每月計(jì)息一次)，丁是年利率14%(連續(xù)復(fù)利)，如果不考慮信用風(fēng)險(xiǎn)，則對(duì)于張某而言，下列說法中正確的有(　　)。

　　Ⅰ.應(yīng)選擇向朋友丙發(fā)放貸款

　?、?應(yīng)選擇向朋友乙發(fā)放貸款

　　Ⅲ.向朋友甲貸款的有效收益率最低

　?、?向朋友丁貸款的有效收益率最低

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】名義年利率r與有效年利率EAR之間的換算公式為：EAR=(1+r/m)m-1;連續(xù)復(fù)利有效年利率的計(jì)算公式為：EAR=FV/PV-1=ert-1，其中e為自然對(duì)數(shù)的底數(shù)。甲的有效年利率為15%;乙的有效年利率為：(1+14.7%/4)4-1≈15.53%;丙的有效年利率為：(1+14.3%/12)12-1≈15.28%;丁的有效年利率為：ert-1=e14%-1≈15.03%。所以，乙的有效年利率最高，支付的利息也最多，甲的有效年利率最低。

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