2019證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考練習(xí)題(7),供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!
1.下列說法中,基金托管人職責(zé)終止的情形是()。
?、?被依法取消基金托管資格
Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任
?、?依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.基金合同約定而其他情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
【解析】選項(xiàng) B 正確:《中國人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,有下列情形之一的,基金托管人職責(zé)終止:被依法取消基金托管資格(Ⅰ項(xiàng)正確);被基金份額持有人大會(huì)解任(Ⅱ項(xiàng)正確);依法解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)(Ⅲ項(xiàng)正確);基金合同約定而其他情形(Ⅳ項(xiàng)正確)。
2.目前,中國企業(yè)發(fā)行境外債券可以分為()。
?、?點(diǎn)心債
?、?海外債券
?、?非人民幣債券
Ⅳ.合成型債券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】選項(xiàng) A 正確:目前中國企業(yè)發(fā)行境外債券總體可以分為三類:第一類是在境外市場(chǎng)以非人民幣發(fā)行和結(jié)算的債券,被稱為非人民幣債券(Ⅲ正確),比如美元債券(由于非人民幣債券中,美元債券是主體,數(shù)據(jù)也較為齊全,以下主要介紹美元債券);第二類是以人民幣發(fā)行、以人民幣結(jié)算的債券,被稱為點(diǎn)心債(Ⅰ正確);第三類是以人民幣發(fā)行、以其他國貨幣結(jié)算的債券,被稱為合成型債券(Ⅳ正確)。
3.證券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受發(fā)行人的()因素影響。
?、?盈利水平
Ⅱ.規(guī)模大小
?、?事業(yè)穩(wěn)定程度
Ⅳ.經(jīng)營能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】選項(xiàng) D 正確:信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上揭示了發(fā)行人在財(cái)務(wù)狀況不佳時(shí)出現(xiàn)違約和破產(chǎn)的可能,它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營能力(Ⅳ正確)、盈利水平(Ⅰ正確)、事業(yè)穩(wěn)定程度(Ⅲ正確)及規(guī)模大小(Ⅱ正確)等因素影響。
4.在金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)中,()與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系,與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。
Ⅰ.標(biāo)的證券價(jià)格
?、?到期期限
?、?波動(dòng)率
Ⅳ.市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項(xiàng) C 正確:Delta 值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Delta=期權(quán)價(jià)格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系,與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。
Rho 值反映無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Rho=期權(quán)價(jià)格的變化/無風(fēng)險(xiǎn)利率的變化。市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值為正相關(guān),與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)。
5.從發(fā)起人的角度來看,資產(chǎn)證券化的好處有()。
Ⅰ.增加收入來源
?、?實(shí)現(xiàn)低成本融資
Ⅲ.提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力,優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況
?、?增加資產(chǎn)的流動(dòng)性,提高資本使用效率
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
【解析】選項(xiàng) B 正確:資產(chǎn)證券化自 20 世紀(jì) 70 年代在美國問世以來,短短三十余年的時(shí)間里,得到快速發(fā)展。從某種意義上說,證券化已經(jīng)成為當(dāng)今全球金融發(fā)展的潮流之一。資產(chǎn)證券化之所以取得如此迅速的發(fā)展,根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方(尤其是發(fā)起人和投資者)帶來好處。從發(fā)起人的角度 看:
(1)增加資產(chǎn)的流動(dòng)性,提高資本使用效率;
(2)提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力,優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況;
(3)實(shí)現(xiàn)低成本融資;
(4)增加收入來源。
6.下列關(guān)于特殊類型基金的說法中,正確的有()。
?、?QDII 基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金
Ⅱ.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”
?、?ETF 最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制
?、?LOF 會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項(xiàng) C 正確:上市開放式基金(LOF)所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購、贖回,以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排,使 LOF 不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。(Ⅳ說法錯(cuò)誤)
7.目前,我國的基金主要可投資的產(chǎn)品有()。
I.貨幣市場(chǎng)工具
II.企業(yè)債券
III.公司債券
IV.資產(chǎn)支持證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
【答案】C
【解析】目前我國的基金主要可投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券等。
8.下列描述正確的是()。
Ⅰ.交易技術(shù)及市場(chǎng)制度的發(fā)展,使得遠(yuǎn)期交易也帶有了一定的標(biāo)準(zhǔn)化色彩
Ⅱ.監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題之一是區(qū)分期貨交易與變相期貨交易
?、?很多人認(rèn)為遠(yuǎn)期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形
Ⅳ.現(xiàn)實(shí)世界中,很難對(duì)現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易作出截然的劃分
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】選項(xiàng) A 正確:在現(xiàn)實(shí)世界中,很難對(duì)現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易作出截然的劃分。很多人認(rèn)為遠(yuǎn)期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形,將其稱為"遠(yuǎn)期現(xiàn)貨交易"。然而,隨著交易技術(shù)及市場(chǎng)制度的發(fā)展,很多從傳統(tǒng)上被認(rèn)為是場(chǎng)外交易的遠(yuǎn)期市場(chǎng)已經(jīng)越來越多的采用了主合約制度,交易雙方在格式化的主合約基礎(chǔ)上調(diào)整形成個(gè)性化的交易合同,這使得遠(yuǎn)期交易也帶有了一定的標(biāo)準(zhǔn)化色彩,區(qū)分期貨交易與所謂變相期貨交易成為監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題。
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9.賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的包括()。
Ⅰ.能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例
?、?能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值
?、?確保公司股份能足額認(rèn)購
Ⅳ.增加公司的募集資金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
【解析】選項(xiàng) A 符合題意:賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)有兩個(gè)主要目的:
(1)能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例;(Ⅰ正確)
(2)能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。(Ⅱ正確)
10.美國存托憑證出現(xiàn)后,各國根據(jù)各自情況相繼推出了適合本國的存托憑證。下列屬于美國存托憑證出現(xiàn)后相繼推出的存托憑證的有()。
?、?GDR
?、?HDR
Ⅲ.CDR
?、?IDR
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項(xiàng) C 正確:美國存托憑證出現(xiàn)后,各國根據(jù)各自情況相繼推出了適合本國的存托憑證,比如全球存托憑證(簡(jiǎn)稱 GDR)、國際存托憑證(簡(jiǎn)稱 IDR)。目前我國香港特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)推出的存托憑證分別被稱為 HDR 和 TDR。我國內(nèi)地將推出中國存托憑證(簡(jiǎn)稱 CDR),即在我國內(nèi)地發(fā)行的代表境外或者我國香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券。
11.下列關(guān)于股票分割與合并的說法中,正確的有()。
?、?股票分割又稱拆股、拆細(xì),是將 1 股股票均等地拆成若干股
?、?從理論上說,如果把 1 股分拆為 2 股,則分拆后股價(jià)應(yīng)為分拆前的一半
Ⅲ.股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降
?、?股票分割與合并常見于低價(jià)股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】選項(xiàng) C 符合題意:股票分割通常用于高價(jià)股,股票合并則常見于低價(jià)股。(Ⅳ錯(cuò)誤)
12.按利率是否固定分類,債券可以分為()。
?、?固定利率債券
Ⅱ.浮動(dòng)利率債券
?、?可調(diào)利率債券
Ⅳ.隨機(jī)利率債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
【解析】選項(xiàng) B 正確:按利率是否固定分類,債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。
固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券,其籌資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì),不確定性較小,但債券發(fā)行人和投資者仍然必須承擔(dān)市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn);浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券;可調(diào)利率債券也被稱為可變利率債券,是指在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化,對(duì)利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券。
13.下列選項(xiàng)中,交易場(chǎng)所在 CME 的期貨合約包括()。
Ⅰ.3 個(gè)月期港元利率期貨
?、?倫敦銀行間同業(yè)拆放利率期貨
Ⅲ.歐洲美元期貨
?、?聯(lián)邦基金利率期貨
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】選項(xiàng) A 正確:倫敦銀行間同業(yè)拆放利率期貨 和歐洲美元期貨在 CME 進(jìn)行交易,3 個(gè)月期港元利率期貨的交易場(chǎng)所是 HKEX,聯(lián)邦基金利率期貨的交易場(chǎng)所是 CBOT。
14.收益率曲線的基本類型主要包括()。
I.正向的利率曲線
II. 相反的利率曲線
III.水平的利率曲線
IV.拱形利率曲線
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
【答案】D
【解析】收益率曲線主要包括四種類型:正向的利率曲線 、相反的或反向的利率曲線 、水平的利率曲線和拱形利率曲線 。
15.短期國庫券的特點(diǎn)包括()。
Ⅰ.違約風(fēng)險(xiǎn)極小
?、?流動(dòng)性強(qiáng)
Ⅲ.違約風(fēng)險(xiǎn)大
?、?流動(dòng)性弱
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
【解析】選項(xiàng) B 符合題意:短期國庫券是政府部門發(fā)行的短期債券,主要用于彌補(bǔ)財(cái)政入不敷出和為到期的政府債券提供融資。因?yàn)橛姓庞米鲹?dān)保,短期國庫券幾乎沒有違約風(fēng)險(xiǎn)(Ⅰ正確);同時(shí)因?yàn)槠谙薅?,有活躍的二級(jí)市場(chǎng)可供交易,短期國庫券流動(dòng)性很強(qiáng)(Ⅱ正確)。
16.證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后,應(yīng)對(duì)()進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后,才能接受委托。
Ⅰ.委托人身份
Ⅱ.委托買入的實(shí)際證券數(shù)量
?、?委托內(nèi)容
?、?委托賣出的實(shí)際資金余額
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】D
【解析】選項(xiàng) D 正確:證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后,應(yīng)對(duì)委托人身份(Ⅰ項(xiàng)正確)、委托內(nèi)容(Ⅲ項(xiàng)正確)、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量(Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤)及委托買入的實(shí)際資金余額(Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤)進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后,才能接受委托。
17.金融風(fēng)險(xiǎn)一般由()等因素構(gòu)成。
?、?風(fēng)險(xiǎn)源
?、?風(fēng)險(xiǎn)敞口
?、?風(fēng)險(xiǎn)事件
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)損失
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
【解析】選項(xiàng) B 正確:金融風(fēng)險(xiǎn)一般由風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)敞口、風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)損失等因素構(gòu)成。
18.股票退市制度的作用有()。
?、?有利于健全資本市場(chǎng)功能
?、?有利于實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰
?、?有利于提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
Ⅳ.保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】A
【解析】選項(xiàng) A 正確:股票退市是指上市公司股票在證券交易所終止上市交易。股票退市制度是資本市場(chǎng)重要的基礎(chǔ)性制度,有利于健全資本市場(chǎng)功能,降低市場(chǎng)經(jīng)營成本,增強(qiáng)市場(chǎng)主體活力,提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力;有利于實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰,懲戒重大違法行為,引導(dǎo)理性投資,保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益。
19.下列屬于巴塞爾委員會(huì)劃分的操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是()。
?、?內(nèi)部欺詐
?、?外部欺詐
?、?營業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓
?、?客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動(dòng)中的操作性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】選項(xiàng) D 正確:誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的原因很多,巴塞爾委員會(huì)將操作風(fēng)險(xiǎn)事件劃分為七種類型:
(1)內(nèi)部欺詐;
(2)外部欺詐;
(3)雇員活動(dòng)和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn);
(4)客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動(dòng)中的操作性風(fēng)險(xiǎn);
(5)實(shí)物資產(chǎn)損壞;
(6)營業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓;
(7)執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風(fēng)險(xiǎn)。
20.下列關(guān)于債券與股票的說法中,正確的是()。
?、?債券和股票都屬于有價(jià)證券
Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的
?、?債券通常有規(guī)定的票面利率,而股票的股息紅利不固定
Ⅳ.債券和股票都是無期證券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】選項(xiàng) B 符合題意:債券一般有規(guī)定的償還期,期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金,因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的,一旦投資入股,股東便不能從股份公司抽回本金,因此股票是一種無期證券,或被稱為“永久證券”。但是,股票持有者可以通過市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。
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