11.對(duì)于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

　　A.3

　　B.1

　　C.4

　　D.2

　　A【解析】對(duì)于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

　　12.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。當(dāng)乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，甲考慮到和乙的朋友關(guān)系，就用自己所管理的基金購(gòu)買了乙所在公司的部分債券。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

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　　A.保守秘密B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.內(nèi)幕交易

　　C【解析】甲的做法不符合客戶至上規(guī)范的要求。甲是否購(gòu)買乙所在公司發(fā)行的債券，應(yīng)當(dāng)以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應(yīng)該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。甲利用職權(quán)照顧朋友利益，很可能或造成客戶利益受損。基金經(jīng)理在證券投資活動(dòng)中，應(yīng)盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應(yīng)以投資者利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　13.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

　　B.能有效保障投資者的投資收益

　　C.有利于防止利益沖突和利益輸送D.能有效防止信息濫用

　　B【解析】基金信息披露的作用主要變現(xiàn)在：(1)有利于投資者的價(jià)值判斷。(2)有利于防止利益沖突與利益輸送。(3)有利于提高證券市場(chǎng)的效率。(4)能有效防止信息濫用。

　　14.下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.用戶的密碼和口令應(yīng)定期更換

　　B.數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進(jìn)行保管C.電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)即時(shí)保存

　　D.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

　　B【解析】在基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制中，數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。

　　15.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.中小投資者資金量小，無(wú)法通過(guò)購(gòu)買基金來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.組合投資中，某些股票價(jià)格下跌很難用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利彌補(bǔ)

　　C.基金通過(guò)購(gòu)買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金通常會(huì)集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　B【解析】在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。

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