2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提分試題(6)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方在職上網(wǎng)頻道，或微信搜索“職上金融人”。

　　1、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、證券登記結(jié)算公司

　　正確答案： B

　　【解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　2、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。

　　A、投資

　　B、信托

　　C、中介服務(wù)

　　D、控股

　　正確答案： B

　　【解析】基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

　　3、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。

　　A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　D、基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： C

　　【解析】巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

　　A、高于;高于

　　B、高于;低于

　　C、低于;低于

　　D、低于;高于

　　正確答案： D

　　【解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　5、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是()。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資計(jì)劃

　　D、證券投資信托基金

　　正確答案： B

　　【解析】在美國稱為共同基金，在英國和中國香港你為單位信托基金，在歐洲一些國家稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國臺(tái)灣稱為證券投資信托金。

　　6、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括()。

　　A、產(chǎn)品策略

　　B、價(jià)格策略

　　C、數(shù)量策略

　　D、促銷策略

　　正確答案： C

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷策略。

　　7、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是()。

　　A、可轉(zhuǎn)換債券

　　B、1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

　　C、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　D、國內(nèi)信用評級(jí)機(jī)構(gòu)評定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

　　正確答案： B

　　【解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券;③剩余期限超過397天的債券;④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;⑤國內(nèi)信用評級(jí)機(jī)構(gòu)評定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;⑥流通受限的證券。

　　8、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

　　A、通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃;大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對基金市場的認(rèn)識(shí)

　　B、建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

　　C、加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

　　D、通過督察長進(jìn)行定期檢查

　　正確答案： D

　　【解析】考察基金行業(yè)自律管理的方式。

　　9、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A、3個(gè)

　　B、10個(gè)

　　C、5個(gè)

　　D、15個(gè)

　　正確答案： C

　　【解析】其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　10、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，這體現(xiàn)政府監(jiān)管的()。

　　A、全面性

　　B、廣泛性

　　C、強(qiáng)制性

　　D、連續(xù)性

　　正確答案： B

　　【解析】監(jiān)管對象具有廣泛性。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有校監(jiān)管

　　11、下面關(guān)于基金的說法，不正確的是()。

　　A、基金托管人保管基金

　　B、基金管理人保管基金

　　C、基金投資者購買基金

　　D、中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金

　　正確答案： B

　　【解析】參考證券投資基金運(yùn)作關(guān)系簡圖。

　　12、關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是()。

　　A、50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　B、80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基

　　C、以金貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金

　　D、同時(shí)以股票和債券為投資對象的為混合基金

　　正確答案： A

　　【解析】80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

　　13、目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。

　　A、公司型基金;契約型基金

　　B、契約型基金;封閉式基金

　　C、契約型基金;公司型基金

　　D、公司型基金;開放式基金

　　正確答案： C

　　【解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　14、根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括()。

　　A、能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

　　B、使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

　　C、避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D、避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： D

　　【解析】根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　15、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括()

　　A、介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)

　　B、協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

　　C、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

　　D、普及基金相關(guān)法律知識(shí)

　　正確答案： B

　　【解析】售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)：介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn);開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　16、封閉式基金的發(fā)售方式是()

　　A、網(wǎng)上發(fā)售

　　B、網(wǎng)上比例配售

　　C、網(wǎng)下金額配售

　　D、網(wǎng)下比例配售

　　正確答案： A

　　【解析】封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人一般會(huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。

　　17、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括()。

　　A、最小申購

　　B、贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)

　　C、現(xiàn)金替代

　　D、基金份額總值

　　正確答案： D

　　【解析】考察ETF申購、贖回清單的內(nèi)容。T日申購、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購、贖回單位所對應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代。T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。

　　18、基金份額持有人大會(huì)不可以由()提議召集。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、基金份額持有人

　　D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會(huì)。

　　19、債券有不同類型，債券基金也會(huì)有不同類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為()。

　　A、低級(jí)債券和高級(jí)債券

　　B、企業(yè)債券、政府證券、金融債券

　　C、短期債券、中期債券、長期債券

　　D、貨幣債券和固定收益?zhèn)?/p>

　　正確答案： B

　　【解析】根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券等。

　　20、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于()的股東。

　　A、[10%]

　　B、[20%]

　　C、[25%]

　　D、[50%]

　　正確答案： C

　　【解析】我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

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