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基金產(chǎn)品風(fēng)險評價
【知識點(diǎn)】基金產(chǎn)品風(fēng)險評價
基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素:
(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。
(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。
(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。
(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
【例題·單選題】下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價主要應(yīng)依據(jù)的因素的是( )。
A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金管理人的管理能力
【答案】D
【解析】本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的因素。
基金銷售業(yè)務(wù)信息管理
前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) | 輔助式前臺系統(tǒng) 自助式前臺系統(tǒng) |
后臺管理系統(tǒng) | 限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用 |
應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) | 安全、可靠 |
【例題·單選題】( )是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的,由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。
A.輔助式前臺系統(tǒng)
B.自助式前臺系統(tǒng)
C.后臺管理系統(tǒng)
D.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
【答案】B
【解析】本題考查自助式前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的定義。
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合
【知識點(diǎn)】宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰
基金銷售適用性的指導(dǎo)原則
(1)投資人利益優(yōu)先原則
(2)全面性原則
(3)客觀性原則
(4)及時性原則
【例題·單選題】下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是( )。
A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.客觀性原則
D.專業(yè)性原則
【答案】D
【解析】本題考查基金銷售適用性的指導(dǎo)原則。
基金銷售渠道審慎調(diào)查
(1)基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。
(2)基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。
(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在調(diào)查時,盡量做到客觀準(zhǔn)確,減少主觀因素和人為因素干擾。
(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行。
【知識點(diǎn)】風(fēng)險提示函的必備內(nèi)容
風(fēng)險提示函的必備內(nèi)容
(1)外部風(fēng)險:市場風(fēng)險。
(2)內(nèi)部風(fēng)險:管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。
(3)特別風(fēng)險:巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險。
【例題1·單選題】下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是( )。
A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績
B.基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績
C.基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績
D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的,不需特別說明
【答案】D
【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。
【例題2·單選題】下列不屬于基金宣傳材料禁止性規(guī)定的是( )。
A.預(yù)測基金的投資業(yè)績
B.承諾收益或承諾承擔(dān)損失
C.登載單位或個人推薦性文字
D.登載基金公司介紹
【答案】D
【解析】本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。
【例題3·單選題】除基金管理人外,其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起( )個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
A.3
B.10
C.5
D.15
【答案】C
【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)推介材料的報備流程。
【例題4·單選題】關(guān)于宣傳基金推介材料,下列說法中正確的是( )。
A.可以通過電視、廣播進(jìn)行
B.可以登載單位的推薦性文字
C.可以使用“坐享財富增長”“預(yù)購從速”等表述
D.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績
【答案】A
【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)推介材料的禁止性規(guī)定。
【例題5·單選題】下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范,說法正確的是( )。
A.推介貨幣基金的,可以保證最低收益
B.推介保本基金的,可以保證最低收益
C.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件
D.登載基金管理人股東背景時,不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度
【答案】C
【解析】本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)范。
【例題6·單選題】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,但基金合同生效不足( )個月的除外。
A.1
B.6
C.9
D.3
【答案】B
【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。
【例題7·單選題】下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形,實施行政監(jiān)管處罰措施中,錯誤的是( )。
A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
B.提示改正
C.出具監(jiān)管警示函
D.罰款
【答案】D
【解析】本題考查基金推介材料違規(guī)情形的監(jiān)管措施。
【例題8·單選題】基金費(fèi)用中,不屬于依照基金資產(chǎn)的一定比例計提支付的是( )。
A.管理費(fèi)
B.托管費(fèi)
C.銷售服務(wù)費(fèi)
D.交易費(fèi)用
【答案】D
【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用相關(guān)規(guī)范。交易費(fèi)用是按照成交金額的一定比例收取。
【例題9·單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)在( )的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。
A.每季度
B.每半年
C.每年
D.每月
【答案】A
【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范。
【例題10·單選題】基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其( )適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
A.持有期限
B.申購份額
C.認(rèn)購金額
D.贖回份額
【答案】A
【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用的相關(guān)規(guī)范。
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