“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》復習知識點(11)供考生參考。更多基金從業(yè)考試內容，請關注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　職業(yè)道德之專業(yè)審慎

　　(一)專業(yè)審慎的含義

　　專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。職業(yè)技能是指從事某一職業(yè)在相應專業(yè)技術方面所應具備的能力。

　　專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。

　　基金行業(yè)屬于智力服務型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理運作基金的能力，往往直接關系到客戶的收益;基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者;負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關活動。

　　(二)專業(yè)審慎的基本要求

　　專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

1. 持證上崗

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　　持證上崗，是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

　　(1)持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。基金從業(yè)人員應當具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基礎知識。

　　(2)注冊監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下。

　　2.持續(xù)學習

　　持續(xù)學習，是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓。

　　基金行業(yè)是個實踐性強、知識更新快、新業(yè)務層出不窮、競爭激烈的行業(yè)。基金從業(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強學習，隨時汲取新知識，理論聯(lián)系實際，注重在實踐中總結和積累經(jīng)驗，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學習，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

　　3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：

　　(1)基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

　　(2)基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平。

　　(3)基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。

　　(4)基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設。

　　(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。

　　(6)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

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