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　　職業(yè)道德之保守秘密

　　(一)保守秘密的含義

　　保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。

　　基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

　　商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。具體而言，從機構運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等;從機構內部治理的角度看，可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。

　　客戶資料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有投資需求

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　　客戶的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機構的商業(yè)秘密。

　　內幕信息是指會對證券價格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。這些內幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。

　　需要注意的是，保守秘密與守法合規(guī)中的舉報他人違法行為并不沖突。職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密的信息是內容合法的信息，對于違反法律規(guī)定的行為，不構成秘密，應該積極監(jiān)督和舉報。

　　(二)保守秘密的基本要求

　　保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：

　　(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

　　(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妗?/p>

　　(3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息。

　　基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應當盡快通知有關部門

　　做出補救措施，防止損失進一步擴大。

　　例5-15

　　甲在擔任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學乙供其參考。

　　第5章基金職業(yè)道德 l27

　　評析

　　甲違反了保守秘密規(guī)范的要求。A基金管理公司的研究報告屬于A基金管理公司的商業(yè)秘密。

　　甲利用職務便利，將研究報告發(fā)送給在B基金管理公司任職的同學乙，屬于泄露商業(yè)秘密的行為。

　　例5—1 6

　　甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務時，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考。

　　評析

　　如果甲未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以，甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。

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