2019年基金從業(yè)備考正在緊張而忙碌的進(jìn)行中,新東方職上網(wǎng)小編為大家整理了2019基金從業(yè)《證券投資基金》復(fù)習(xí)要點(5)幫助大家夯實基礎(chǔ)，輕松過關(guān)。更多資訊微信搜索“職上金融人”了解更多內(nèi)容。

　　基金分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹

　　1.根據(jù)法律形式分類

　　(1)契約型基金：依據(jù)基金合同設(shè)立的基金，我國目前的基金就是這種類型。

　　(2)公司型基金：依據(jù)公司法設(shè)立，美國的基金主要就是這種基金。

　　2.根據(jù)運作方式不同

　　(1)封閉式基金是指經(jīng)基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，份額持有人不得申請贖回基金

　　(2)開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定時間和場所申購或者贖回的基金

　　3.根據(jù)投資對象不同

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　　(1)股票基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金;

　　(2)債券基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金;

　　(3)貨幣市場基金：以貨幣市場工具為投資對象;

　　(4)混合基金：根據(jù)證監(jiān)會基金分類的標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定。

　　4.根據(jù)投資目標(biāo)不同

　　(1)增長型基金：是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高;

　　(2)收入型基金：是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。收入型基金的風(fēng)險小、收益低;

　　(3)平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

　　5.根據(jù)投資理念不同

　　(1)主動型基金：是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;

　　(2)被動(指數(shù))型基金：并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，又被稱為指數(shù)基金。

　　6.根據(jù)募集方式不同

　　(1)公募基金特點：面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，募集對象不固定;投資金額要求低，是一種小投資者參與;接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　(2)私募基金：采取非公開方式發(fā)行，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　7.資金來源和用途的不同

　　(1)在岸基金：是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。易于監(jiān)管

　　(2)離岸基金：是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

　　8.特殊類型基金

　　(1)系列基金(傘形基金)：多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作但可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換;

　　特點：第一，簡化管理，降低成本;第二，強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　(2)基金中的基金：是指以其他證券投資基金為投資對象的基金。2014.8《公募基金運作

　　管理辦法》規(guī)定80%以上資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金為基金中的基金;

　　(3)保本基金：是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本保障機(jī)制，以保障持有人在保本周期到期時可以獲得投資本金的基金;

　　(4)交易型開放式指數(shù)基金：稱為交易所交易基金(ETF)，是一種交易所上市交易、基金份額可變的一種開放式基金;

　　ETF產(chǎn)生于加拿大，發(fā)展成熟于美國;一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的的市場指數(shù)，具有指數(shù)基金的特點。

　　(5)上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行申購贖回，又可以在場內(nèi)(交易所)進(jìn)行交易和申贖的開放式基金。是我國本土化的創(chuàng)新，一般不會出現(xiàn)大幅折價交易的現(xiàn)象。

　　(6)QDII基金：在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。2007年我國推出了首批QDII基金。

　　(7)分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

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