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證券投資基金的概念
證券投資基金,是指通過發(fā)售基金份額,將眾多不特定投資者的資金匯集起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),委托基金管理人進(jìn)行投資管理,基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管,由基金投資人共享投資收益,共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。其運(yùn)作方式見圖2—1?;鸸芾頇C(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)分別作為基金管理人和基金托管人,一般按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得 一定比例的管理費(fèi)收入和托管費(fèi)收入。
從本質(zhì)上來說,證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式,投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理,以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。
世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同,證券投資基金在美國被稱為“共同基金”(mutual fund戶,在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”(unit trust),在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”(collective investmentscheme),在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”(securities investmenttrust)。
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①本書論述的“證券投資基金”,非特別指出均指公開募集證券投資基金,亦簡稱為公募基金,下文不再說明。
②共同基金從廣義上泛指美國的證券投資基金,但是狹義上共同基金專指開放式公司型的投資基金。在美國投資公司協(xié)會的統(tǒng)計(jì)年報(bào)中,共同基金(mutual fund)和封閉式基金(close.end fund)、單位信托基金(unitinvestmenttrust)、ETF(exchange仃adedfund)是并列的,基金業(yè)的統(tǒng)計(jì)資料就是按照上述四類劃分標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)的。這四類基金均屬于注冊的投資公司,其中共同基金是最大和最主要的一類,2013年年底美國共同基金資產(chǎn)15.0萬億美元,占投資基金業(yè)總資產(chǎn)1 8.1萬億美元的82.8%。
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