2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第二十二章(基金銷售行為規(guī)范及信息管理)，共六節(jié)。

　　重點(diǎn)突破一：宣傳推介材料的范圍

　　基金宣傳推介材料包括以下幾類：

　　(1)公開出版資料。

　　(2)海報(bào)、戶外廣告。

　　(3)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。

　　(4)電影、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。

　　(5)通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。

　　(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　重點(diǎn)突破二：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定

　　1.制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料和備案的材料一致。

　　2.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

　　(6)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。

　　(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　重點(diǎn)突破三：基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)也可以采用后端收費(fèi)。

　　對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　重點(diǎn)突破四：基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

　　基金銷售適用性和投資者適用性的指導(dǎo)原則：投資者優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性、有效性、差異性。

　　基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，至少劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個(gè)等級(jí)。投資者由低到高至少分為五種類型：C1、C2、C3、C4、C5。

　　重點(diǎn)突破五：合格投資者

　　下列投資者視為合格投資者：

　　(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。

　　(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。

　　(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人員及其從業(yè)人員。

　　(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

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