2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第一章(金融市場 、資產(chǎn)管理與投資基金)，共四節(jié)。

　　重點(diǎn)突破一：金融市場的構(gòu)成要素

　　金融市場的構(gòu)成要素：市場參與者(包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人、企業(yè)居民);金融工具(法律契約和合法憑證);金融交易的組織方式(場內(nèi)交易方式、場外交易方式、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式)

　　重點(diǎn)突破二：資產(chǎn)管理的本質(zhì)和功能

　　資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化。具體表現(xiàn)是：一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配;管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”;投資人必須做到“買者自負(fù)”。

　　資產(chǎn)管理的功能：

　?、贋槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

　?、谕ㄟ^資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

　?、苜Y產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　重點(diǎn)突破三：證券投資基金的主要類別

　　投資基金的主要分類方式如下：

　?、侔凑召Y金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金兩類。

　?、诎凑辗尚问?，投資基金可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　?、郯凑者\(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。

　?、苋藗?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。通常，傳統(tǒng)投資基金是指投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金，而另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金。常見的另類投資基金有私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對沖基金、不動(dòng)產(chǎn)投資基金和其他另類投資基金。

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